Ισχυρές επιδόσεις κατέγραψε η Optima bank στο εννεάμηνο 2025 με ισχυρή αύξηση κερδών (+14%), απόδοση ενσώματων ιδίων κεφαλαίων 25,3% και ισχυρή πιστωτική επέκταση.
Αναλυτικότερα τα καθαρά κέρδη ανήλθαν σε 123,4 εκατ., αυξημένα κατά 14% σε σχέση με το 2024, ενώ η απόδοση των ενσώματων ιδίων κεφαλαίων (RoTE) διαμορφώθηκε στο 25,3%.
Το χαρτοφυλάκιο δανείων ανήλθε σε 4,4 δισ., σημειώνοντας αύξηση 34% σε ετήσια βάση και 4% σε τριμηνιαία, με την ποιότητα του να παραμένει υψηλή.
Οι νέες εκταμιεύσεις έφτασαν τα 2,5 δισ., έναντι 1,9 δισ. το αντίστοιχο περσινό διάστημα, με τη συντριπτική πλειονότητα να αφορά εταιρικά δάνεια.
Ο δείκτης μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων (ΜΕΑ) διαμορφώθηκε στο 1,43%, ενώ ο δείκτης μη εξυπηρετούμενων δανείων (ΜΕΔ) στο 0,53%. Ο δείκτης κάλυψης των ΜΕΑ, συμπεριλαμβανομένων των εξασφαλίσεων, ανήλθε στο 156%, επιβεβαιώνοντας την εξαιρετική ποιότητα του χαρτοφυλακίου.
Οι καταθέσεις αυξήθηκαν κατά 37% σε ετήσια βάση και 9% σε σχέση με το προηγούμενο τρίμηνο, φτάνοντας τα 5,6 δισ., γεγονός που αντανακλά την εμπιστοσύνη των πελατών και την ισχυρή θέση της τράπεζας στην αγορά.
Ο δείκτης δανείων προς καταθέσεις βελτιώθηκε στο 77,3% από 79,2% το 2024, ενώ οι δείκτες ρευστότητας παρέμειναν σε πολύ υψηλά επίπεδα, με τον δείκτη κάλυψης ρευστότητας (LCR) στο 227% και τον δείκτη καθαρής σταθερής χρηματοδότησης (NSFR) στο 136%.
Η τράπεζα εξακολουθεί να διατηρεί μηδενική χρηματοδότηση από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα, γεγονός που ενισχύει τη χρηματοοικονομική της αυτονομία και ανθεκτικότητα.
Τα καθαρά έσοδα από τόκους αυξήθηκαν κατά 9% σε ετήσια βάση, φτάνοντας τα 153,4 εκατ., χάρη στην αύξηση των δανειακών υπολοίπων και τη διατήρηση ισχυρών περιθωρίων.
Το καθαρό επιτοκιακό περιθώριο του εννεαμήνου διαμορφώθηκε σε 3,34%, έναντι 4,28% την αντίστοιχη περίοδο του 2024, επηρεασμένο από την πτώση του Euribor 3μήνου.
Σε επίπεδο τριμήνου, το καθαρό επιτοκιακό περιθώριο του γ΄ τριμήνου 2025 διαμορφώθηκε σε 3,22%, έναντι 3,47% το β΄ τρίμηνο, επηρεασμένο από την έκδοση ομολόγου μειωμένης εξασφάλισης (Tier II) ύψους 150 εκατ. στα τέλη Ιουνίου 2025.
Παράλληλα, τα καθαρά έσοδα από προμήθειες αυξήθηκαν κατά 37% σε ετήσια βάση, φτάνοντας τα 40,2 εκατ., κυρίως λόγω της ενίσχυσης των δανειακών εργασιών και της αύξησης των προμηθειών από τη διαχείριση κεφαλαίων και την επενδυτική τραπεζική.
Τα λειτουργικά έξοδα ανήλθαν σε 48,9 εκατ., αυξημένα κατά 19% σε σχέση με το προηγούμενο έτος, κυρίως λόγω της αύξησης των εξόδων προσωπικού κατά 17% και των γενικών και διοικητικών εξόδων κατά 26%.
Παρ’ όλα αυτά, ο λόγος εξόδων προς βασικά έσοδα διαμορφώθηκε στο 25,2%, έναντι 25,0% το 2024, παραμένοντας σε ιδιαίτερα ικανοποιητικά επίπεδα.
Το κόστος κινδύνου παρέμεινε σταθερό στις 50 μονάδες βάσης, το ίδιο με την αντίστοιχη περίοδο πέρυσι, γεγονός που υπογραμμίζει τη συνεχή ποιότητα του χαρτοφυλακίου και τη συντηρητική διαχείριση του πιστωτικού κινδύνου.
Οι δείκτες κεφαλαιακής επάρκειας παρέμειναν ισχυροί, με τον συνολικό δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας να διαμορφώνεται στο 16,25% και τον δείκτη Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών της Κατηγορίας 1 (CET1) στο 13,24%, συμπεριλαμβάνοντας την επίδραση της Βασιλείας IV.
Κυπαρίσης: Στόχος μας οι υψηλές αποδόσεις για τους μετόχους
Ο διευθύνων σύμβουλος Δημήτρης Κυπαρίσσης δήλωσε ότι «Η Optima bank διατήρησε την ανοδική της δυναμική το τρίτο τρίμηνο του 2025, παρουσιάζοντας αποτελέσματα που επιβεβαιώνουν την ανθεκτικότητα του επιχειρηματικού της μοντέλου και την αποτελεσματικότητα της στρατηγικής της», σημειώνει ο διευθύνων σύμβουλος.
«Η επίδοση του οργανισμού αντανακλά την ικανότητα αξιοποίησης των ευνοϊκών μακροοικονομικών συνθηκών και την συνεχιζόμενη ζήτηση για χορηγήσεις.
Η δραστηριότητα μας διατηρήθηκε σε υψηλά επίπεδα, πλήρως ευθυγραμμισμένη με τις προβλέψεις μας για το 2025. Οι καταθέσεις αυξήθηκαν κατά 456 εκατ. σε τριμηνιαία βάση (+9% τριμηνιαία και +37% ετήσια) φτάνοντας τα 5,6 δισ., επιβεβαιώνοντας την εμπιστοσύνη των πελατών και την ανταγωνιστική θέση της τράπεζας.
Τα υπό διαχείριση κεφάλαια ακολούθησαν παρόμοια τάση και ανήλθαν σε €5,6 δισ. (+9% QoQ και +29% YoY), ενώ το δανειακό χαρτοφυλάκιο επεκτάθηκε περαιτέρω κατά 5% σε τριμηνιαία βάση και 34% σε ετήσια βάση, φτάνοντας τα 4,4 δισ.
Η τράπεζα συνέχισε να καταγράφει ισχυρές χρηματοοικονομικές επιδόσεις, με τα καθαρά έσοδα από τόκους να αυξάνονται, αντισταθμίζοντας τις επιπτώσεις των χαμηλότερων επιτοκίων μέσω υψηλότερων όγκων χορηγήσεων.
Τα έσοδα από προμήθειες ενισχύθηκαν κατά 10% σε τριμηνιαία βάση. Το καθαρό επιτοκιακό περιθώριο για το εννεάμηνο διαμορφώθηκε στο 3,34%, ενώ το καθαρό περιθώριο προμηθειών ανήλθε στο 0,87% και τα δύο καλύτερα από το μέσο όσο της αγοράς.
Διατηρήσαμε πειθαρχημένη προσέγγιση στη διαχείριση του λειτουργικού κόστους ενώ το κόστος κινδύνου μειώθηκε σε σχέση με το προηγούμενο τρίμηνο, ενισχύοντας περαιτέρω την κερδοφορία μας. Παρά την πτώση των επιτοκίων τα καθαρά κέρδη εννεαμήνου αυξήθηκαν κατά 14% και ανήλθαν σε 123,4 εκατ., ενώ παραμένουμε αισιόδοξοι για την επίτευξη του ετήσιου στόχου των 160 εκατ.
Η στρατηγική μας παραμένει προσηλωμένη στη βέλτιστη κατανομή των διαθέσιμων κεφαλαιακών πόρων, με στόχο τη διατήρηση υψηλών δεικτών αποδοτικότητας και τη μεγιστοποίηση της αξίας για τους μετόχους μας.
Το τρίμηνο αυτό, η τράπεζα πέτυχε Απόδοση Ενσώματων Ιδίων Κεφαλαίων ίση με 25,3%, επιβεβαιώνοντας τη δυνατότητα του μοντέλου μας για επίτευξη υψηλών διψήφιων αποδόσεων.
Το μακροοικονομικό περιβάλλον παραμένει ευνοϊκό, με συνεχιζόμενη αύξηση του ΑΕΠ, χαμηλό πληθωρισμό και μείωση της ανεργίας.
Συνεχίζουμε να επενδύουμε στρατηγικά στον ψηφιακό μετασχηματισμό μας, τη διαχείριση κινδύνων και τη βελτίωση της εμπειρίας των πελατών μας, διασφαλίζοντας τη μακροπρόθεσμη ανταγωνιστικότητα και ανάπτυξή μας.
Η πρόσφατη βράβευση μας ως “Best Commercial Bank – Greece 2025” από τα Banking Awards του International Banker, αποτελεί αναγνώριση της συλλογικής προσπάθειας του προσωπικού, της σταθερής ανάπτυξης και της υγείας της τράπεζας.
Παραμένουμε προσηλωμένοι στη διατήρηση αυτής της δυναμικής, στην ενίσχυση της κερδοφορίας και στην παροχή ισχυρών αποδόσεων για τους μετόχους μας».
Ακολουθήστε το Business Daily στο Google news
