Προσωποποιημένες επενδυτικές συμβουλές από το Piraeus WealthAdvisor

Την πιο σύγχρονη τεχνολογικά υπηρεσία για την εξυπηρέτηση των πελατών private banking διαθέτει η Πειραιώς, δίνοντας μέσω του Piraeus WealthAdvisor τη δυνατότητα δημιουργίας προσωποποιημένων χαρτοφυλακίων, με βέλτιστη σχέση απόδοσης/κινδύνου.

Η νέα υπηρεσία βασίζεται σε μια υπολογιστικά ισχυρή robo-for-advisors πλατφόρμα, προσαρμοσμένη στις ανάγκες τόσο των Private Bankers της Τράπεζας όσο κυρίως των πελατών της.

Η πλατφόρμα υλοποιήθηκε από την Πειραιώς μετά από πολύμηνη συνεργασία με την UBS Partners, τη βραβευμένη WealthTech λύση της UBS για τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Σχεδιάστηκε ώστε να βελτιστοποιεί τα χαρτοφυλάκια σε διαφορετικά asset classes και επενδυτικά προϊόντα, ανάλογα με το επίπεδο κινδύνου.

Το Piraeus Wealth Advisor αξιοποιεί την τεχνολογία και διαθέτει μια εξαιρετικά ισχυρή υπολογιστική ικανότητα που μπορεί να διαχειριστεί πολύ γρήγορα τεράστιο όγκο δεδομένων και να καταλήξει σε απόλυτα προσωποποιημένες προτάσεις για ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο.

 Ο πελάτης, με τη βοήθεια του private banker της Τράπεζας τροφοδοτεί την πλατφόρμα με τις ανάγκες και τις προσδοκίες του, και λαμβάνει άμεσα τις προτεινόμενες λύσεις. Παράλληλα, σε καθημερινή βάση, η πλατφόρμα ελέγχει τα χαρτοφυλάκια για τυχόν αποκλίσεις από την optimum κατανομή κεφαλαίων, όπως επίσης και για παραβιάσεις των ορίων κινδύνου που έχει θέσει ο πελάτης, προτείνοντας διορθωτικές κινήσεις και τις αντίστοιχες συναλλαγές. 

Το στοιχείο που διαφοροποιεί την υπηρεσία Piraeus WealthAdvisor από τον ανταγωνισμό είναι η απόλυτη εξατομίκευση καθώς οι πελάτες καθορίζουν εξαρχής όλες τους τις επενδυτικές προτιμήσεις. 

Στη συνέχεια, η πλατφόρμα δημιουργεί/προτείνει τις βέλτιστες εναλλακτικές λύσεις όσον αφορά στα ποσοστά έκθεσης ανά επενδυτική κατηγορία, μέσω διαφορετικών προϊόντων, μέχρι να διαμορφωθεί η καλύτερη δυνατή προσωποποιημένη λύση για κάθε πελάτη.

Το Piraeus Private Banking αλλάζει τα δεδομένα στην ελληνική αγορά, ανεβάζοντας τον πήχη στο wealth management και μέσω της υπηρεσίας Piraeus WealthAdvisor θέτει νέα πρότυπα στην παροχή Επενδυτικών Συμβουλών, αξιοποιώντας την τεχνολογία.